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Operaciones

Las operaciones representan movimientos financieros que se componen de una o múltiples transacciones. Cada transacción individual es siempre fundamentalmente un crédito o un débito.

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Estructura Fundamental

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Operación vs Transacción

• Operación: El movimiento financiero completo (ej: “Bajada de Wise”)
• Transacción: Cada registro individual de crédito o débito que forma parte de la operación

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Tipos de Transacciones

• Crédito: Suma dinero al saldo de la cuenta
• Débito: Resta dinero del saldo de la cuenta

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Significado según Tipo de Cliente

El significado de los créditos y débitos cambia según si se aplican a cajas o cuentas corrientes:

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Cajas (Clientes Internos / Activos / Cuentas Líquidas)

• Débito: Disminuye el activo de la empresa (dinero sale de caja)
• Crédito: Aumenta el activo de la empresa (dinero entra a caja)
• Balance positivo: Representa dinero disponible en caja
• Balance negativo: Representa dinero que falta en caja

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Cuentas Corrientes (Clientes Externos / Pasivos)

• Débito: Disminuye la deuda de la empresa hacia el cliente (el cliente te debe menos o tú le debes menos)
• Crédito: Aumenta la deuda de la empresa hacia el cliente (el cliente te debe más o tú le debes más)
• Balance positivo: La empresa le debe dinero al cliente (pasivo)
• Balance negativo: El cliente le debe dinero a la empresa (activo por cobrar)

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Lógica Contable Resumida

Para Cuentas Internas (Activos):

• Crédito = Suma al saldo = Aumenta el activo
• Débito = Resta del saldo = Disminuye el activo

Para Cuentas Externas (Pasivos):

• Crédito = Suma al saldo = Aumenta el pasivo (debes más al cliente)
• Débito = Resta del saldo = Disminuye el pasivo (debes menos al cliente)

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Tipos de Operaciones

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UP/DOWN Operations - Modos de Operación

Las operaciones UP y DOWN soportan tres modos diferentes, cada uno diseñado para diferentes escenarios de flujo de fondos:

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Modo Estándar (Standard)

El modo tradicional de operaciones UP/DOWN entre cuentas internas y externas. DOWN (Bajada) - Modo Estándar

• Origen: Cliente externo (cuenta corriente)
• Destino: Cuenta interna (caja)
• Transacciones:
  • Crédito en cuenta externa origen (aumenta la deuda que la empresa tiene con el cliente)
  • Crédito en cuenta interna destino (aumenta el activo de la empresa)
• Significado: El cliente envía dinero a una de tus cuentas, por lo que tu balance líquido aumenta y también aumenta la deuda que tienes con el cliente.
• Ejemplo: Bajada de Wise - Un cliente deposita dinero en tu cuenta de Wise

UP (Subida) - Modo Estándar

• Origen: Cuenta interna (caja)
• Destino: Cliente externo (cuenta corriente)
• Transacciones:
  • Débito en cuenta interna origen (disminuye el activo de la empresa)
  • Débito en cuenta externa destino (disminuye la deuda que la empresa tiene con el cliente)
• Significado: Pagas dinero que le debes al cliente. Tu balance líquido disminuye y también disminuye tu deuda con el cliente.
• Ejemplo: Retiro por caja - Pagas a un cliente desde tu caja

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Modo Interno-Interno (Internal Transfer)

Transfiere balance entre cuentas líquidas internas (cajas). DOWN (Bajada) - Modo Interno-Interno

• Origen: Cuenta interna
• Destino: Cuenta interna
• Transacciones:
  • Débito en cuenta origen (dinero sale de la cuenta origen)
  • Crédito en cuenta destino (dinero entra a la cuenta destino)
• Significado: Mueve balance entre cuentas líquidas internas.
• Ejemplo: Transferencia entre caja principal y caja secundaria

UP (Subida) - Modo Interno-Interno

• Origen: Cuenta interna
• Destino: Cuenta interna
• Transacciones:
  • Débito en cuenta origen (dinero sale de la cuenta origen)
  • Crédito en cuenta destino (dinero entra a la cuenta destino)
• Significado: Mueve balance entre cuentas líquidas internas.
• Ejemplo: Transferencia entre caja secundaria y caja principal

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Modo Externo-Externo (Third Party)

Operaciones que involucran cuentas de terceros para recibir o pagar fondos de clientes. DOWN (Bajada) - Modo Externo-Externo

• Origen: Cliente externo (cuenta corriente)
• Destino: Cliente tercero (cuenta corriente)
• Transacciones:
  • Crédito en cuenta cliente origen (aumenta la deuda que la empresa tiene con el cliente origen)
  • Débito en cuenta cliente tercero (disminuye la deuda que el tercero tiene con la empresa)
• Significado: Usas una cuenta de tercero para recibir fondos del cliente. La deuda del tercero contigo aumenta y también aumenta la deuda que tienes con el cliente.
• Ejemplo: Un cliente te paga a través de una cuenta de un tercero

UP (Subida) - Modo Externo-Externo

• Origen: Cliente tercero (cuenta corriente)
• Destino: Cliente externo (cuenta corriente)
• Transacciones:
  • Crédito en cuenta cliente tercero (disminuye la deuda que el tercero tiene con la empresa)
  • Débito en cuenta cliente destino (disminuye la deuda que la empresa tiene con el cliente destino)
• Significado: Usas una cuenta de tercero para resolver la deuda que tienes con tu cliente. La deuda del tercero contigo disminuye y también disminuye la que tienes con el cliente.
• Ejemplo: Pagas a un cliente usando fondos de una cuenta de tercero

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Resumen de Transacciones por Modo

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Características Adicionales de UP/DOWN

• Calculadora de Tipo de Cambio: Cuando las monedas de origen y destino son diferentes, puedes usar la calculadora integrada para convertir montos automáticamente.
• Comisiones: Puedes agregar comisiones que se aplicarán a la cuenta origen, destino o a un tercero.
• Tipos de transacción separados: Los selectores principales de una operación muestran solo tipos de transacción clasificados como regulares. Los selectores dentro del bloque de comisiones muestran solo tipos clasificados como comisión.
• Vista Previa de Saldos: El sistema muestra una vista previa de cómo quedarán los saldos después de la operación.
• Montos Iguales: Opción para igualar automáticamente el monto de destino al de origen.
• Estados: Las transacciones pueden crearse como “Pendientes” o “Completadas” según tus permisos.

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Interfaz de UP/DOWN Operations

Al crear una operación UP o DOWN, verás una interfaz intuitiva con dos tarjetas principales:

1. Tarjeta ORIGEN (azul): Configura la cuenta o cliente desde donde sale el dinero
   • Muestra el tipo de cuenta (Interna/Externa)
   • Indica “Haber (-)” para cuentas internas o “Haber (+)” para cuentas externas
   • Permite seleccionar cuenta/cliente, moneda, tipo de transacción y monto
   • Muestra vista previa del saldo después de la operación
2. Tarjeta DESTINO (verde): Configura la cuenta o cliente hacia donde va el dinero
   • Muestra el tipo de cuenta (Interna/Externa)
   • Indica “Debe (+)” para cuentas internas o “Debe (-)” para cuentas externas
   • Permite seleccionar cuenta/cliente, moneda, tipo de transacción y monto
   • Muestra vista previa del saldo después de la operación
   • Incluye opción “Usar balance completo” cuando aplica

Selector de Modo: En la parte superior puedes elegir entre:

• Estándar: Para operaciones tradicionales entre cajas y clientes
• Interno-Interno: Para transferencias entre cuentas internas
• Externo-Externo: Para operaciones con terceros

Herramientas Adicionales:

• Calculadora de tipo de cambio (aparece cuando las monedas son diferentes)
• Gestor de comisiones (permite agregar múltiples comisiones)
• Resumen de operación (muestra todas las transacciones que se crearán)
• Descripción y nota interna opcionales

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Clasificación de tipos de transacción

Los tipos de transacción de tu empresa pueden clasificarse en distintos grupos. Hoy el sistema contempla:

• Regulares: se usan para los movimientos principales de la operación (origen, destino, intercambio, presupuesto, otras).
• De comisión: se usan exclusivamente cuando agregas una comisión.
• De interés: quedan reservados para configuraciones y procesos relacionados con intereses.

Esto evita mezclar tipos de comisión o interés en los movimientos principales y también ayuda a que cada módulo muestre solo los tipos que realmente corresponden.

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EXCHANGE (Intercambio)

Operaciones de cambio de moneda entre cuentas.

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OTHER (Otras)

Operaciones personalizables para casos específicos.

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BUDGET (Presupuesto)

Operaciones especiales para centros de costo:

1. Débito de cuenta interna
2. Crédito a cuenta externa (centro de costo)
3. Débito de cuenta externa (opcional, para netear el balance del cliente del centro de costo)

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INTEREST (Intereses)

Operaciones generadas automáticamente por el sistema para aplicar intereses devengados:

• Se crean periódicamente según la configuración de frecuencia de pago (diaria, semanal, mensual)
• Aplican intereses calculados sobre los saldos de las cuentas
• Son operaciones de solo lectura generadas por el sistema
• No pueden ser creadas manualmente por usuarios

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Estados de Transacciones